一起涉案5.9億元的銀行訴退市公司案件引發(fā)關注。
近期，長沙銀行發(fā)布的關于訴訟事項的進展公告顯示，該案件原告為渤海國際信托，被告為宜華生活，目前處于二審階段，涉及借款本金5.9億元及相關利息、罰息、律師費等。而長沙銀行是此次渤海國際信托的委托人。
長沙銀行指出，因不服一審判決，宜華生活科技公司等向湖南省高級人民法院提起上訴，要求撤銷一審判決中關于質(zhì)押物監(jiān)管費的相關條款。同時，該行已對該筆貸款足額計提了減值準備。
渤海信托“追債”宜華生活生變
根據(jù)長沙銀行公告，原告渤海國際信托股份有限公司（渤?！らL銀第4期單一資金信托計劃的受托人）就與被告宜華生活科技股份有限公司、宜華企業(yè)（集團）有限公司、劉紹喜等金融借款合同糾紛，向湖南省長沙市中級人民法院提起了訴訟。
9月27日長沙銀行發(fā)布公告披露，湖南省長沙市中級人民法院發(fā)布的該《案件民事判決書》結(jié)果為原告渤海信托勝訴，被告宜華生活于判決生效之日起十日內(nèi)償還原告渤海信托借款本金5.9億元；被告宜華生活于判決生效之日起十日內(nèi)償還原告渤海信托支付質(zhì)押物保管費約443.6萬元等。
因不服一審判決，一審被告宜華生活向湖南省高級人民法院提起上訴?！吧显V人的核心請求為撤銷（2024）湘01民初146號《民事判決書》第二項判決，改判上訴人無需償還質(zhì)押物監(jiān)管費等；一審關于質(zhì)押物保管費的受理費，以及二審案件的受理費，均由渤海國際信托股份有限公司承擔。”長沙銀行公告顯示，近日，湖南省高級人民法院決定受理該上訴案件并組成合議庭。
值得注意的是，宜華生活多年前就因財務造假退市。
公開資料顯示，宜華生活主要從事家具和木地板等家居產(chǎn)品的研發(fā)、設計、生產(chǎn)與銷售。這家公司曾經(jīng)是一家上市公司，但宜華生活2016年至2019年連續(xù)四年財務造假，監(jiān)管對其及相關責任人員給予警告并罰款的行政處罰，2021年該公司因此退市。
長沙銀行為何卷入糾紛？
長沙銀行為何會身陷這樁糾紛？案件還要追溯至4年前。
2020年1月7日，長沙銀行作為渤海·長銀第 4 期單一資金信托計劃的委托人/受益人向渤海國際信托（信托計劃受托人）交付了5.9億元信托資金，由渤海信托向宜華生活發(fā)放信托貸款本金5.9 億元，貸款期限為3年。
然而，作為出資方，長沙銀行并未收回這筆資金。
在財務造假的幾年時間里，宜華生活瘋狂擴張，現(xiàn)金流非常緊張。2018年至2021年，其收入分別下降7.7%、29.2%、92.0%和60.8%。
數(shù)據(jù)顯示，2016年至2019年之間，該公司財務造假金額高達超400億。根據(jù)證監(jiān)會披露的調(diào)查情況，這期間該公司通過虛構(gòu)銷售業(yè)務、虛構(gòu)銷售額等方式虛增利潤20余億元；通過偽造銀行單據(jù)等方式虛增銀行存款80余億元；未按規(guī)定披露與關聯(lián)方資金往來300余億元。
2020年，宜華生活被會計師事務所出具無法表示意見的審計報告；同年，該公司因一筆20億元借款，被浙江產(chǎn)融向法院申請司法凍結(jié)公司持有的股份。隨后規(guī)模為10億元的“17宜華企業(yè)MTN001中期票據(jù)”未能完成兌付，構(gòu)成違約。2020年4月24日，因涉嫌信息披露違法違規(guī)，宜華生活被證監(jiān)會立案調(diào)查。2021年3月22日，該公司被上海證券交易所摘牌，正式退出A股市場。
長沙銀行資產(chǎn)質(zhì)量引擔憂
盡管長沙銀行在公告中預計“本次訴訟事項不會對本行的本期利潤或期后利潤造成重大影響”，但業(yè)內(nèi)依然認為，這不僅影響了長沙銀行的資產(chǎn)質(zhì)量，還將渤海國際信托等多家金融機構(gòu)卷入其中，可能產(chǎn)生連鎖反應。
業(yè)內(nèi)人士指出，這一案件不僅僅是金額上的損失，它反映了在資本市場中不少金融機構(gòu)在面對高風險項目時的盲目追求與缺乏有效的風險管理策略。甚至在貸款明確有實質(zhì)性質(zhì)押的情況下，如此巨額的貸款依然未能如期回款。
根據(jù)長沙銀行三季報顯示，今年前三季度累計收入增速為3.8%，較過往年份收入大幅下降。2021年至2023年，其收入增速分別為15.8%、9.6%和8.5%。從利息收入來看，前三季度累計下降1.0%至149億。以年度來看，為2010年以來首次陷入負增長。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，盡管長沙銀行整體不良率保持穩(wěn)定，截至三季度不良率為1.16%，環(huán)比持平。不過，其關注類貸款比率卻在持續(xù)走高，到三季度該數(shù)據(jù)為2.48%，環(huán)比整整提升22個基點，較年初提升66個基點。
新京報貝殼財經(jīng)記者 姜樊 編輯 陳莉 校對 盧茜
