建元信托連虧5年之后首次年度盈利。
4月25日，建元信托發(fā)布2023年年報顯示，建元信托2023年實現(xiàn)營收3.34億元，同比增長71.52%；歸母凈利潤0.42億元，同比扭虧為盈。
今年一季度依舊延續(xù)上漲趨勢。據(jù)今年一季報，建元信托Q1營收同比大漲295.80%至4363.25萬元；歸母凈利潤2064.98萬元。截至一季度末，建元信托總資產(chǎn)222.92億元。
早在2019年年度報告披露后，建元信托股票曾被實施“退市風(fēng)險警示”。2018-2022年，建元信托連續(xù)虧損五年，建元信托2020年凈虧損67.38億元，2022年凈虧損收窄至10.43億元。直到2023年三季度，公司實現(xiàn)凈利潤3438.97萬元，實現(xiàn)扭虧為盈。而后于去年11月，成功實現(xiàn)股票摘帽。
成本下降超七成，利息收入同比大漲
整體來看，建元信托2023年盈利能力逐步恢復(fù)，定增方案落地也一定程度上緩解了公司成本壓力。
2023年，建元信托實現(xiàn)利息收入2906.59萬元，同比大漲722.6%。財報中指出，這主要因公司同業(yè)存放款項增加，故存款利息較上年同期增加。同時，因收到政府補助款，建元信托實現(xiàn)其他收益同比大幅增長至4637.2萬元。
在成本端，建元信托2023年營業(yè)總成本同比下降超七成至2.01億元。年報稱，營業(yè)總成本變動主要系公司利息支出下降，2023年1月，建元信托非公開發(fā)行股票申請獲得中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)行審核委員會通過?；诤徒夥桨?，公司與中國信托業(yè)保障基金《債務(wù)和解協(xié)議》相關(guān)債務(wù)和解失敗條款失效，故公司對相關(guān)利息自2023年2月起不再計提，相關(guān)利息支出較同期大幅下降。
從負(fù)債端來看，截至2023年末，建元信托預(yù)計負(fù)債同比大幅下降92.67%至2.1億元，僅占總資產(chǎn)0.94 %。
2023年4 月，建元信托向特定對象上海砥安投資管理有限公司（簡稱“上海砥安”）發(fā)行43.75億股股票，募集資金90.13億元，注冊資本由54.69億元提升到98.44億元。對此，建元信托在年報中表示：“公司抵御風(fēng)險能力顯著提高”“為公司后續(xù)經(jīng)營及長期穩(wěn)健發(fā)展提供了厚實的資本基礎(chǔ)”。
2023年5月，建元信托完成了企業(yè)名稱由“安信信托股份有限公司”變更為“建元信托股份有限公司”。
配置以無風(fēng)險資產(chǎn)為主，房地產(chǎn)信托資產(chǎn)仍占四成
建元信托主營業(yè)務(wù)包括固有業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)。
其中，建元信托2023年固有業(yè)務(wù)利息凈收入1655.35萬元，同比由負(fù)轉(zhuǎn)正；公允價值變動收益較上一年同期收窄至-5501.19萬元。2023年，建元信托信托業(yè)務(wù)手續(xù)費及傭金凈收入3.05億元，同比增長近六成。
固有業(yè)務(wù)方面，建元信托在2023年前期資產(chǎn)配置以無風(fēng)險資產(chǎn)為主，定增資金到位后逐步配置貨幣基金、存款、債基、以及少量二級債基。信托業(yè)務(wù)方面，公司積極推進(jìn)存量風(fēng)險化解及新業(yè)務(wù)落地。
截至2023年末，建元信托存續(xù)信托項目195個，受托管理信托規(guī)模1419.79億元；2023年度已完成清算的信托項目22個，清算信托規(guī)模37.13億元，新增設(shè)立信托項目7個，新增信托規(guī)模89.36億元。
建元信托2023年年報顯示，信托資金投向標(biāo)品的轉(zhuǎn)型已形成普遍共識，以房地產(chǎn)和城投公司為代表的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)模正在持續(xù)壓降，投向證券市場（含股票、基金、債券）規(guī)模增幅持續(xù)攀高，目前已成為占比最大的信托資金投向。
不過，建元信托房地產(chǎn)行業(yè)信托資產(chǎn)占比依舊較高。數(shù)據(jù)顯示，2023年，建元信托信托資產(chǎn)分布在實業(yè)占比為44.48%；分布在房地產(chǎn)占比為40.94%；分布在證券市場占比0.66%。
而在此前，建元信托2020-2022年投向房地產(chǎn)信托資產(chǎn)占比分別為34.37%、37.10%、37.42%；投向?qū)崢I(yè)信托資產(chǎn)占比分別為51.20%、50.07%、48.40%；信托資產(chǎn)均無投向證券市場。
董事長卸任關(guān)聯(lián)公司法定代表人，公司人事變動頻繁
自2019年出現(xiàn)經(jīng)營風(fēng)險以來，安信信托在有關(guān)部門的指導(dǎo)下，積極推進(jìn)風(fēng)險化解重大事項的各項工作。2020年12月，安信信托表示重組方上海電氣集團(tuán)已基本完成對安信信托的盡調(diào)工作，相關(guān)各方正就重組開展談判。
2022年9月26日，建元信托宣布，秦懌擔(dān)任公司董事長。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局已于2022年10月25日核準(zhǔn)秦懌擔(dān)任公司董事長的任職資格。
而秦懌正是來自上海電氣集團(tuán)，2022年9月8日披露的簡歷顯示，秦懌為上海電氣金融集團(tuán)常務(wù)副總裁，上海電氣集團(tuán)財務(wù)有限責(zé)任公司董事長（法定代表人），曾歷任交通銀行貴陽分行國際業(yè)務(wù)部科長、風(fēng)險資產(chǎn)管理處副處長，上海電氣集團(tuán)財務(wù)有限責(zé)任公司總經(jīng)理等職務(wù)。
目前，上海電氣集團(tuán)旗下上海砥安是建元信托控股股東，截至2023年6月持有建元信托49.52億股股份，持股比例50.30%。
不過，從2022年開始，秦懌接連卸任了上海電氣旗下的多個子公司法定代表人，并退出部分子公司主要成員。直至目前，秦懌僅任建元信托法定代表人兼董事長。
工商資料顯示，2022年7月，秦懌不再擔(dān)任上海途靈資產(chǎn)管理有限公司、上海電氣投資有限公司法定代表人，并從公司董事備案中退出；2022年11月，秦懌卸任了上海砥安投資管理有限公司、上海維安投資管理有限公司法定代表人，并從公司高管備案中退出；2023年4月，秦懌又卸任了上海上摩投資有限公司法定代表人。
2月21日，上海電氣集團(tuán)財務(wù)有限責(zé)任公司法定代表人由秦懌變更為馮淳林，注冊資本也從22億元增加至30億元。穿透股權(quán)背后，上海電氣集團(tuán)財務(wù)有限責(zé)任公司的大股東實為上海國資委獨資的上海電氣控股集團(tuán)有限公司。
今年以來，建元信托仍舊人事變動頻繁。
1月4日，建元信托公告稱，公司董事王他竽因工作調(diào)整申請辭去公司董事會董事、董事會風(fēng)險控制與審計委員會委員職務(wù)。建元信托同意蘇立為公司第九屆董事會非獨立董事候選人。1月17日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局已核準(zhǔn)毛劍輝擔(dān)任建元信托副總經(jīng)理的任職資格。2月7日，建元信托宣布，公司同意聘任林德棟擔(dān)任公司證券事務(wù)代表，任期至第九屆董事會屆滿之日。
新京報貝殼財經(jīng)記者 徐雨婷 編輯 陳莉 校對 柳寶慶
