對于科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè),北京中關(guān)村是個“傳奇”,也是一系列先行先試改革的“試驗田”。
過去的一年,北京市研發(fā)投入經(jīng)費占比是全國平均水平的2.7倍,每天不到5分鐘就會誕生一家新創(chuàng)辦的科技型企業(yè)。中關(guān)村正是這座城市科技創(chuàng)新的戰(zhàn)略“腹地”。近日北京中關(guān)村迎來了國家支持硬科技孵化成長的“最強(qiáng)音”——5月23日九部門聯(lián)合發(fā)布了關(guān)于印發(fā)《北京市中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》的通知,北京中關(guān)村因此成為全國科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的最新成員。
黨的二十大報告指出,“必須堅持科技是第一生產(chǎn)力、人才是第一資源、創(chuàng)新是第一動力?!?022年12月召開的中央經(jīng)濟(jì)工作會議亦提出要推動“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)。北京地區(qū)當(dāng)前持續(xù)優(yōu)化中的科創(chuàng)金融總體情況如何?金融服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)如何更加精準(zhǔn)?作為監(jiān)管者又將如何促進(jìn)科創(chuàng)金融實現(xiàn)“量升、價降、風(fēng)險低”的目標(biāo)?新京報貝殼財經(jīng)記者就此專訪了北京銀保監(jiān)局黨委書記、局長李明肖。
北京銀保監(jiān)局黨委書記、局長李明肖。圖/北京銀保監(jiān)局
科創(chuàng)金融服務(wù)實現(xiàn)增量擴(kuò)面,建立試點業(yè)務(wù)監(jiān)管工作機(jī)制
新京報貝殼財經(jīng):請簡介一下北京銀保監(jiān)局推動科創(chuàng)金融發(fā)展的總體情況。
李明肖:近年來,北京銀保監(jiān)局深入貫徹落實中央和國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于支持中關(guān)村先行先試及科技自立自強(qiáng)的指導(dǎo)意見要求。引導(dǎo)轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)順應(yīng)科創(chuàng)企業(yè)和科技企業(yè)家需求,積極推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,將科創(chuàng)金融作為重點發(fā)展方向,支持轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)在中關(guān)村先行先試,已形成一批具有積極影響力的成果案例,發(fā)揮了良好的示范引領(lǐng)效果。
新京報貝殼財經(jīng):我國目前金融格局占主導(dǎo)地位的仍然是以銀行業(yè)為代表的間接融資體系。北京銀保監(jiān)局推動銀行業(yè)加大對科技創(chuàng)新型企業(yè)信貸支持,做了哪些工作?
李明肖:近年來,我局持續(xù)鼓勵和引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)加大對科技型企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)的信貸支持。
截至2023年一季度末,北京轄內(nèi)科技型企業(yè)貸款余額8064.21億元,同比增長22.22%,存量客戶數(shù)20793戶,較年初增長48.6%,科創(chuàng)金融服務(wù)實現(xiàn)增量擴(kuò)面。貸款平均利率同比降低0.39個百分點,企業(yè)融資成本持續(xù)下降。
同時,我局強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng),聯(lián)合多部門出臺相關(guān)政策,鼓勵銀行針對科創(chuàng)企業(yè)建立差異化的管理機(jī)制,并持續(xù)鼓勵轄內(nèi)機(jī)構(gòu)降低對科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)利潤類、不良類指標(biāo)權(quán)重,細(xì)化盡職免責(zé)要求。
新京報貝殼財經(jīng):我們注意到,2022年10月北京銀保監(jiān)局與海淀區(qū)政府聯(lián)合成立中關(guān)村科創(chuàng)金融服務(wù)中心(即“科創(chuàng)金服中心”)。這一中心的成立有哪些工作目標(biāo)?在探索完善對科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)支持機(jī)制上,北京銀保監(jiān)局又做了哪些工作?
李明肖:你說得對。為切實解決科創(chuàng)企業(yè)融資中存在的難點痛點問題,積極謀求金融服務(wù)實效,在國家金融監(jiān)督管理總局和北京市政府的關(guān)心指導(dǎo)下,去年我們聯(lián)合海淀區(qū)政府成立了科創(chuàng)金服中心。這一中心正是充分依托了中關(guān)村優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)資源,同時疊加入駐金融機(jī)構(gòu)的示范效應(yīng),實現(xiàn)引導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)探索有效舉措、優(yōu)化提升科創(chuàng)金融服務(wù)質(zhì)效的目標(biāo)。
我局也正是以科創(chuàng)金服中心為試點平臺,建立了試點業(yè)務(wù)監(jiān)管工作機(jī)制,首批推出契合市場需求的幾項試點產(chǎn)品。這些試點產(chǎn)品在探索支持助力科技龍頭企業(yè)做大做強(qiáng)而進(jìn)行的并購交易方面,在探索金融機(jī)構(gòu)股債聯(lián)動等有效抵補科創(chuàng)信貸風(fēng)險損失的業(yè)務(wù)模式方面,都進(jìn)行了嘗試、獲得良好的市場反響。
截至一季度末,北京地區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款同比增長超七成
新京報貝殼財經(jīng):與傳統(tǒng)企業(yè)相比,科創(chuàng)企業(yè)具有“專利密集型”特征。如何推動銀行在服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)時“不看磚頭看專利,不看資本看智本”、深化完善知識產(chǎn)權(quán)融資機(jī)制?
李明肖:我可以向大家披露一個數(shù)據(jù),北京轄內(nèi)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款規(guī)模近年來實現(xiàn)快速增長,知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款余額連續(xù)兩年同比增長超過60%,截至2023年一季度末,北京地區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款余額54.98億元,同比增長達(dá)到70.36%。
關(guān)于深化完善知識產(chǎn)權(quán)融資機(jī)制,我局的工作體現(xiàn)在“加強(qiáng)政策引領(lǐng)”“完善平臺建設(shè)”“持續(xù)完善配套機(jī)制”三方面。
首先,加強(qiáng)政策引領(lǐng)。我局聯(lián)合相關(guān)單位印發(fā)相關(guān)文件,明確倡導(dǎo)性指標(biāo)要求,并通過召開專項推動工作會進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管督導(dǎo),鼓勵轄內(nèi)銀行積極開展業(yè)務(wù),加大支持力度。同時,指導(dǎo)北京市銀行業(yè)協(xié)會與北京市專利師協(xié)會簽署《北京市知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)師培養(yǎng)工作戰(zhàn)略合作協(xié)議》,開啟銀行信貸專員、知識產(chǎn)權(quán)專業(yè)人才的互通培養(yǎng)模式,為知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)提供人才保障。
其次,完善平臺建設(shè)。我局協(xié)同建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)中心,優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù),實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記最快24小時內(nèi)完成;建立知識產(chǎn)權(quán)企業(yè)“白名單”雙向推送機(jī)制,完善“銀企”專人專線對接服務(wù)模式,促進(jìn)高質(zhì)效“銀企對接”。
再次,持續(xù)完善配套機(jī)制。我局聯(lián)合北京市知識產(chǎn)權(quán)局、北京市版權(quán)局等七部門制定相關(guān)實施方案,明確對企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款綜合成本費用給予補貼,建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償機(jī)制,依托北京市貸款服務(wù)中心,探索構(gòu)建“貸前有輔導(dǎo)、貸時有選擇、貸中有監(jiān)測、貸后有補貼”的知識產(chǎn)權(quán)金融全鏈條服務(wù)體系。
新京報貝殼財經(jīng):近年來,建立健全科技創(chuàng)新保險保障體系愈顯重要。據(jù)我們所知,北京六部門共同印發(fā)的《北京市知識產(chǎn)權(quán)保險試點工作管理辦法》自2020年開始實施至今已有三年的試點經(jīng)驗。北京銀保監(jiān)局又是如何優(yōu)化完善單項冠軍企業(yè)和重點領(lǐng)域中小微企業(yè)等的科創(chuàng)保險體系建設(shè)?
李明肖:首先在營造良好政策環(huán)境方面,2022年9月,我局牽頭北京市科委、中關(guān)村管委會等四單位聯(lián)合出臺《北京保險業(yè)支持科技創(chuàng)新和高精尖產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》,明確了科技保險發(fā)展的方向、要求和支持政策。
這份通知從提升保險服務(wù)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)能力、提供研發(fā)創(chuàng)新全周期保險保障、支持傳統(tǒng)制造業(yè)技術(shù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型升級、加大醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)保險保障力度、加大戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)保險支持、助力綠色金融體系建設(shè)等六個方面,鼓勵保險公司完善優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)模式,建立覆蓋企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新、裝備購置、產(chǎn)品研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化、產(chǎn)能提升和信用融資全周期的保險保障機(jī)制。
其次,我局也持續(xù)推動了首臺(套)保險、新材料保險的發(fā)展,并聯(lián)合開展了如你所提的北京市知識產(chǎn)權(quán)保險試點工作。
2022年,北京轄內(nèi)保險公司承保的首臺(套)保險業(yè)務(wù)累計為全國28家次企業(yè)提供風(fēng)險保障約95.21億元,新材料保險累計為64家次企業(yè)提供風(fēng)險保障超過39億元。
而北京市知識產(chǎn)權(quán)保險試點工作也為投保企業(yè)提供了專利執(zhí)行保險、專利被侵權(quán)損失保險及相關(guān)附加險的組合保險方案。試點三年以來,累計支持北京市24家單項冠軍企業(yè)和449家重點中小微企業(yè)的4818件專利,風(fēng)險保障金額達(dá)53.91億元。
特別是2022年,北京首創(chuàng)推出了知識產(chǎn)權(quán)海外糾紛法律費用補償保險,為7家北京市出口企業(yè)提供風(fēng)險保障4200萬元??苿?chuàng)企業(yè)“走出去”獲得了來自保險的支持。
建立多種監(jiān)控手段,致力監(jiān)管智能化,堅守風(fēng)險底線
新京報貝殼財經(jīng):作為監(jiān)管者如何在促進(jìn)科創(chuàng)金融“量升、價降”的同時,守住風(fēng)險底線?
李明肖:科技創(chuàng)新乃國之大者,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)科技金融服務(wù),賦能科技創(chuàng)新發(fā)展是我們必須要做的事情。但在推進(jìn)的過程中,還是要穩(wěn)妥謹(jǐn)慎,堅守風(fēng)險底線。
比如,北京在科創(chuàng)金服中心開展的試點探索,我們前期做了大量的調(diào)研論證工作,并對試點的邊界進(jìn)行清晰的界定,從業(yè)務(wù)辦理場所、辦理機(jī)構(gòu)、服務(wù)范圍、業(yè)務(wù)限額等多維度都進(jìn)行了限定,并建立了定期評估、監(jiān)督檢查等多種監(jiān)控手段,明確要求當(dāng)不良水平觸發(fā)警戒線后,將啟動試點機(jī)構(gòu)或試點產(chǎn)品的退出機(jī)制,確保風(fēng)險總體可控。
此外,監(jiān)管智能化一直是我局致力的方向。當(dāng)前我局的大數(shù)據(jù)建設(shè)已走在全國前列,現(xiàn)有的大數(shù)據(jù)平臺已廣泛運用到我局日常監(jiān)管中,大大提升了傳統(tǒng)監(jiān)管手段的質(zhì)效。
新京報貝殼財經(jīng):站在中關(guān)村科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案出爐的新起點,未來北京銀保監(jiān)局將如何進(jìn)一步推動科創(chuàng)金融在首都的改革與發(fā)展?
李明肖:創(chuàng)建中關(guān)村科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)具有十分重大的戰(zhàn)略意義,按照總體方案的任務(wù)安排,北京銀保監(jiān)局將承擔(dān)重要的責(zé)任使命,我局也將認(rèn)真研究工作方案,擔(dān)當(dāng)作為,扎實推進(jìn)工作落實,著力引領(lǐng)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、強(qiáng)化專業(yè)能力建設(shè)、完善優(yōu)化管理機(jī)制,盡快將試驗區(qū)的相關(guān)政策轉(zhuǎn)化為切實有效的工作成果。
新京報貝殼財經(jīng)記者 黃鑫宇 編輯 陳莉 校對 楊許麗