新京報貝殼財經(jīng)訊（記者黃鑫宇）繼“資管新規(guī)”“理財新規(guī)”后，銀保監(jiān)會再次出臺“新規(guī)”，對理財公司的內控合規(guī)體系建設進行強化與補充。
4月29日，為推動理財公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運行，銀保監(jiān)會正式發(fā)布了《理財公司內部控制管理辦法（征求意見稿）》（下稱“理財公司內控征求意見稿”）。銀保監(jiān)會明確提出，理財公司應當在高級管理層設立“首席合規(guī)官”，負責監(jiān)督檢查機構內控建設和執(zhí)行情況，并可以直接向董事會、銀保監(jiān)會及其派出機構報告。同時，理財公司應當于每年2月底前，向銀保監(jiān)會及其派出機構報送內部控制報告。內容包括：內控執(zhí)行情況、評價結果、整改情況和銀保監(jiān)會及其派出機構要求報送的其他材料。
本次出臺的理財公司內控征求意見稿主要內容包括“總則”“內部控制職責”“內部控制活動”“內部控制保障”“內部控制監(jiān)督”以及“附則”六章、41條。銀保監(jiān)會有關部門負責人向記者介紹，制定理財公司內控征求意見稿是對《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》（2018年4月27日發(fā)布，即“資管新規(guī)”）、《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》（2018年10月19日發(fā)布，即“理財新規(guī)”）等監(jiān)管制度的細化和補充，將有利于推動理財公司建立健全統(tǒng)一規(guī)范的內控標準，同時充分發(fā)揮理財公司內控防線作用。
據(jù)該位部門負責人披露，自2018年12月以來，全國共29家理財公司獲批籌建，其中25家已獲批開業(yè)。截至2022年3月末，銀行及理財公司理財產(chǎn)品合計余額達到28.4萬億元。其中，理財公司產(chǎn)品余額為17.3萬億元。
據(jù)記者的統(tǒng)計，進入2020年以來，全國有18家理財公司已獲批開業(yè)或籌建，占比約為62.07%，且多數(shù)股東為地方中小銀行。與此同時，當前全國已有多地明確表態(tài)，支持轄內符合條件的地方法人銀行設立理財公司。
4月26日晚，記者從廣州市金融監(jiān)管局獲悉，《廣州市建設粵港澳大灣區(qū)理財和資管中心實施方案》正式下發(fā)。廣州表示，將支持符合條件的地方法人銀行機構設立理財公司。支持符合條件的銀行理財公司和外資資管機構在廣州設立中外合資理財公司或其他專業(yè)子公司。
除最新的廣州“發(fā)聲”外，另據(jù)記者的不完全統(tǒng)計，河南、湖北、重慶以及浙江等省市均表達了對轄內銀行機構申設理財公司的支持。
當前“理財公司處于‘潔凈起步’的關鍵時期”，銀保監(jiān)會該位部門負責人表示，理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構，有必要盡快構筑全面有效的內控管理制度。
編輯 徐超 校對 盧茜
