新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)訊（記者 黃鑫宇）為規(guī)范理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，銀保監(jiān)會(huì)5月27日發(fā)布實(shí)施《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》（下稱《辦法》）。在投資者合法權(quán)益保護(hù)方面，《辦法》堅(jiān)持“賣者盡責(zé)”與“買者自負(fù)”的有機(jī)統(tǒng)一，推進(jìn)有序打破剛性兌付。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，《辦法》進(jìn)一步厘清理財(cái)公司、代理銷售機(jī)構(gòu)和投資者三方權(quán)責(zé)，明確投資者義務(wù)與信息確認(rèn)責(zé)任，壓實(shí)理財(cái)公司和代理銷售機(jī)構(gòu)在理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、宣傳銷售文件制作、投資者與產(chǎn)品進(jìn)行匹配以及信息披露等方面的責(zé)任，提高投資者適當(dāng)性管理水平。

記者看到《辦法》共分為八章69條。2020年12月25日至2021年1月29日，一個(gè)月的時(shí)間，銀保監(jiān)會(huì)曾就《辦法》向社會(huì)公開征求意見。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人告訴記者，從反饋意見來看，各方對(duì)《辦法》總體支持。銀保監(jiān)會(huì)也就各方反饋意見逐條予以認(rèn)真研究，進(jìn)一步完善了《辦法》。

除“厘清壓實(shí)各方責(zé)任”外，《辦法》在投資者合法權(quán)益保護(hù)方面的主要內(nèi)容還包括，“強(qiáng)化銷售行為記錄”和“加強(qiáng)信息全面登記”兩方面。

具體看，“強(qiáng)化銷售行為記錄”主要強(qiáng)化了銷售過程中買賣雙方行為的記錄和回溯，如：要求采取有效措施和技術(shù)手段完整客觀記錄電子渠道銷售的重點(diǎn)環(huán)節(jié)。這“有利于在出現(xiàn)爭(zhēng)議時(shí)厘清投資者與理財(cái)公司、代理銷售機(jī)構(gòu)之間的責(zé)任，保護(hù)各方合法權(quán)益”，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人說。

而關(guān)于“加強(qiáng)信息全面登記”，《辦法》要求將依托銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行?，?qiáng)化銷售過程信息的匹配和登記，以便利投資者通過銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行臋?quán)威渠道查詢核實(shí)，防范偽冒機(jī)構(gòu)和人員銷售虛假理財(cái)產(chǎn)品。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 黃鑫宇 編輯 趙澤 校對(duì) 李銘